AML und Verifizierung im Skyhills Casino

Bevor wir Ihre erste Auszahlung freigeben, müssen wir sicher sein, dass Sie der sind, der Sie vorgeben zu sein, und dass alle Gelder rechtmäßig sind. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und welche Folgen fehlende Nachweise haben.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht auf unserer Plattform. Skyhills Casino operiert unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board und setzt deren Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) vollständig um. Dazu gehören die Identifizierung aller Spieler, die laufende Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht.

Unsere Compliance-Abteilung analysiert Risiken fortlaufend, schult alle Mitarbeiter regelmäßig und aktualisiert interne Verfahrensobligationen bei jeder Änderung der gesetzlichen Vorgaben. Wer bei uns spielt, kann darauf vertrauen, dass wir verdächtige Transaktionen konsequent ablehnen und den gesetzlichen Meldepflichten ohne Ausnahme nachkommen.

Wann wir Sie verifizieren

Prüfzeitpunkte

Unmittelbar bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Geburtsdatum und Adresse mit den Einwohnerdaten ab, um das Mindestalter von 18 Jahren zu bestätigen. Vor Ihrer ersten Auszahlung führen wir die vollständige KYC-Prüfung (Know Your Customer) durch. Zusätzlich verifizieren wir, wenn bestimmte Betragsschwellen überschritten werden, wenn ein neues Zahlungsmittel hinzukommt oder wenn unsere Systeme eine Auffälligkeit melden.

Benötigte Dokumente

Für die Prüfung genügen drei Nachweise, die Sie direkt in Ihrem Konto hochladen:

• Identitätsnachweis: gültiger Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beide Seiten, gut lesbar, keine Verdeckungen)
• Adressnachweis: Meldebestätigung, Stromrechnung oder Kontoauszug mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Angabe der Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Den gesamten Prozess gestalten wir so, dass er in der Regel innerhalb von 48 Stunden abgeschlossen ist. Sie behalten jederzeit den Überblick über den Prüfstatus in Ihrem Konto:

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto.
• Wählen Sie die geforderte Nachweiskategorie und die Dokumentenart aus.
• Fotografieren oder scannen Sie das Dokument in voller Größe, ohne Beschneidung.
• Laden Sie die Datei hoch; gängige Formate wie JPG und PDF werden akzeptiert.
• Unsere Compliance-Abteilung prüft Ihre Unterlagen und meldet sich per E-Mail oder Live-Chat.
• Nach Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihre Auszahlung wird bearbeitet.

Datenschutz der Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, sofern keine gesetzliche Verpflichtung besteht.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei größeren Auszahlungen, ungewöhnlichen Einzahlungsmustern oder wenn die Spielweise nicht zu Ihren bekannten finanziellen Verhältnissen passt, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der Gelder (Source of Funds). Das ist keine persönliche Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz vorschreibt.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsurkunden, Erbschaftsdokumente oder Schenkungsurkunden. Die Unterlagen müssen erkennen lassen, dass die eingesetzten Beträge aus einer legalen Quelle stammen. Solange der Nachweis fehlt, halten wir die betroffene Auszahlung zurück; Ihr Guthaben bleibt davon unberührt und sicher verwahrt.

Überwachung von Ein- und Auszahlungen

Grundsätze der Überwachung

Alle Einzahlungen und Auszahlungen überwachen wir systematisch. Akzeptiert werden nur Zahlungsmittel, die auf Ihren eigenen Namen lauten; Einzahlungen über Konten Dritter lehnen wir ab. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die vorherige Einzahlung (Same-Method-Regel), sofern technisch möglich. Ausnahmen, etwa bei ausgelaufenen Karten, klären wir individuell über den Kundendienst, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Für Auszahlungen gelten bei uns feste Limits, die auch für verifizierte Spieler Bestand haben:

Die Mindestauszahlung liegt bei €20, die Mindesteinzahlung bei €10. E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten benötigen 1 bis 3 Werktage, Banküberweisungen 3 bis 5 Werktage. Gebühren berechnen wir für keine dieser Methoden.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Fehlen Dokumente oder sind sie unleserlich, editiert oder abgelaufen, stoppen wir die Auszahlungsbearbeitung und benachrichtigen Sie mit einer klaren Anleitung, welche Unterlagen nachzureichen sind. Ohne abgeschlossene KYC-Prüfung nehmen wir keine Auszahlung vor, da dies unsere Lizenzbedingungen untersagen.

Gelingt die Prüfung auch nach Fristsetzung nicht, sperren wir das Konto vorübergehend und führen das vorhandene Guthaben auf das zuletzt verifizierte Zahlungsmittel zurück, sobald die Identität geklärt ist. Bei nachgewiesenem Betrug, mehrfachen Konten oder gefälschten Dokumenten schließen wir das Konto endgültig, behalten die Einzahlung zurück und melden den Vorfall an die Aufsichtsbehörde.

Verweigern Sie die Verifizierung dauerhaft, bleibt das Spielkonto gesperrt. Eine Auszahlung des Restguthabens setzt in jedem Fall eine bestätigte Identität voraus.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gesetzlich vorgeschrieben fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf, also fünf Jahre nach Kontoschließung. Nach Ablauf dieser Frist löschen oder anonymisieren wir die Dokumente vollständig. Der Aufbewahrung dient ausschließlich der Erfüllung unserer AML-Pflichten und möglicher behördlicher Anfragen; eine anderweitige Nutzung Ihrer Daten findet nicht statt.

Sie haben das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu verlangen. Anfragen dieser Art richten Sie jederzeit an [email protected], und wir antworten prompt mit einer vollständigen Übersicht.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich einzahlen kann?

Nein, Einzahlungen ab €10 sind direkt nach der Registrierung möglich. Die vollständige Verifizierung verlangen wir vor der ersten Auszahlung, wenn bestimmte Schwellen überschritten werden oder wenn unsere Systeme eine Auffälligkeit erkennen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bearbeiten unsere Compliance-Mitarbeiter Ihre Unterlagen innerhalb von 48 Stunden. Bei unvollständigen oder unscharfen Dokumenten kann sich die Prüfung verlängern; wir informieren Sie in jedem Fall über den aktuellen Status.

Warum erhalte ich meine Auszahlung auf dieselbe Methode wie meine Einzahlung?

Diese Same-Method-Regel ist Teil unserer AML-Politik. Sie stellt sicher, dass Gelder dorthin zurückfließen, wo sie hergekommen sind, und erschwert es Dritten, fremde Konten für Auszahlungen zu missbrauchen.

Was passiert, wenn ich die Verifizierung ablehne?

Ohne abgeschlossene Prüfung nehmen wir keine Auszahlung vor und sperren das Konto vorübergehend. Das Guthaben bleibt sicher verwahrt und wird nach Klärung Ihrer Identität auf ein verifiziertes Zahlungsmittel Ihrer Wahl zurückgeführt.